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在成都新都区的街头巷尾，一家普通餐馆的订餐电话，竟意外扯出了电诈团伙的新型洗钱手法。当顾客频繁订餐却拒不见面，当 “家属病重转账” 的请求伴随可疑地址出现，餐馆老板王女士的警惕心，成为阻止万元赃款转移的关键防线。这场看似普通的订餐事件，背后隐藏着怎样的黑色产业链？
故事始于一通寻常的订餐电话。5 月初，一名微信用户频繁联系王女士的餐馆，每次都点几十元的家常菜，要求送餐到距离餐馆仅 800 米的某小区。但奇怪的是，对方从不与送餐员见面，只要求将餐食放在门口。王女士注意到，订单地址所在的单元大门布满灰尘，猫眼破损，完全不像有人居住的样子。
更反常的是，顾客每次订餐时都会闲聊几句，却刻意回避个人信息。“他说自己住这儿，但连单元楼的电梯是否运行都不清楚。” 王女士回忆。直到第五次订餐，顾客突然提出 “帮忙转账” 的请求：“我家属在西安住院，银行卡被限额了，能不能先帮我收 1 万块，扣掉餐费后转给我哥？”
面对 “救急” 请求，王女士却嗅到了危险气息。根据警方此前的反诈宣传，“代收代付”“借用账户” 正是电诈洗钱的常见手段。她假意答应，却在收到转账后立即报警。警方调查发现，这笔 1 万元来自陕西一名电诈受害人 —— 骗子通过虚假投资平台诱导其转账，而所谓的 “送餐地址” 早已被废弃，是洗钱团伙用来混淆视线的 “空壳点”。
“他们通过高频次小额订餐建立信任，再以‘紧急情况’为由诱导商户参与资金转移。” 办案民警解释，这类新型洗钱方式利用实体店的 “真实交易背景” 伪装资金流向，既能规避金融监管，又能将商户拖入犯罪链条。一旦商户接受转账并提现，就可能成为 “帮信罪” 共犯，面临账户冻结甚至刑事追责。
小而散的社区店：便利店、餐馆、五金店等，因客流量大、交易频繁，资金流水不易引起注意。有线上订餐渠道的商户：通过微信、电话订餐的模式，便于洗钱团伙远程操控，减少面对面接触风险。防范意识薄弱的经营者：尤其是中老年店主，对 “帮忙转账”“代收货款” 等请求缺乏警惕，易被话术迷惑。
建立信任：通过连续订餐、小额交易消除店主戒心，甚至伪装成 “老顾客”“邻居” 拉近距离。制造 urgency：以 “家人病重”“工程回款受阻” 等紧急事件为由，利用人们的同情心和助人心理。利益诱惑：承诺支付 “手续费”“好处费”，将单纯的 “帮忙” 包装成 “互利合作”，降低店主心理防线。账户冻结：一旦资金被认定为赃款，商户银行卡将被司法冻结，影响正常经营。刑事追责：根据《刑法》第 287 条，明知是犯罪所得仍提供资金账户的，可能构成 “帮助信息网络犯罪活动罪”，最高可判 3 年有期徒刑。民事追偿：即使店主不知情，也需配合警方调查，甚至承担受害人损失的连带赔偿责任。收到订单时，注意观察地址细节：是否有具体门牌号？是否标注 “放门口”“别打电话” 等异常要求？像王女士遇到的 “积灰空房”，就是典型的洗钱团伙 “安全屋” 特征。
正常顾客不会突然支付远高于餐费的金额，更不会要求将资金转到异地个人账户。当顾客提出 “先转全款再退回”“帮我转给第三方” 等请求时，务必立即拒绝。
遇到异常情况，保留聊天记录、转账截图、送餐照片等证据。正如王女士的做法，及时报警不仅能阻止犯罪，还可能帮助警方挽回更多受害人损失。2023 年以来，新都公安已通过类似线索破获洗钱案件 12 起，追回赃款超 200 万元。
王女士的故事不是个例。当电诈团伙将黑手伸向实体经济，每个普通人都可能成为他们的 “洗钱工具”。从餐馆老板到便利店主，从代收货款到 “帮忙转账”，看似善意的举动，极可能让你卷入违法漩涡。正如民警提醒：“没有天上掉馅饼的好事，任何涉及资金转移的请求，都要多问一句‘为什么是我’。”
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